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商业银行紧急下发文件 清查违规炒股风声渐紧
www.cnfol.com 2007年05月30日 07:49   四川金融投资报 
  银行紧急自查信贷资金炒股
  在股市连创新高之际,国内商业银行对信贷资金违规入市的清查如期而至。据记者了解,上周,部分商业银行紧急下发文件,要求全面严查信贷资金入市的情况。从本周一开始,部分银行开始严格自查,有关检查结果将于6月中旬上报。
  此次自查的重点,是监控流动资金贷款、个人经营贷款,特别是大额新增流动资金,防止这部分贷款挪用入市。
  据了解,国内某大型国有银行近日下发"加急"文件,要求各分支机构进一步加强自查,防止借款人挪用信贷资金进入股市。该通知要求,不得向无法提供合理贷款用途和还款用途的项目发放贷款。在借款合同中必须明确:银行贷款不得用于股票、期货等证券投资,借款人不得擅自改变贷款用途。
  另外,有关文件要求,严格禁止向证券公司、个人客户发放以客户交易结算资金为担保的贷款。对具有信贷资金使用资格同时又可以进行证券投资的客户重点监控,密切关注证券公司与其股东及内部关联企业之间进行资金往来,防止资金违规进入股市。
  通知称,"一旦发现违规流入股市立即进行控制和清收,并严肃查处相关责任人。""对于与借款人合谋挪用信贷资金进入股市的违法行为,要依法予以惩处和打击。"
  各大券商自查员工炒股
  近期对于证券行业可谓多事之秋:基金经理"老鼠仓事件"后不久,又出现券商分析师违规炒股行为。据了解,联合证券正在按照监管层要求进行自查,而受此影响,不少证券公司也已经通知自查,彻底清理员工炒股的不规范行为。
  某券商研究所近期要求,研究所员工必须在近日内将账户清理完毕,不得再买卖股票。目前,多家券商也已经发出口头通知,要求内部员工自查。深圳一家规范类券商表示,公司正在严格进行自查,主要查自身员工是否以个人的名义开户。
  据了解,部分券商对研究所的研究人员进行专门规定。比如,对于研究所人员撰写的研究报告进行严格把关,若没有依据事实,或者一旦发现有恶意哄抬股价的嫌疑,公司会做出严格的惩罚。
  此外,有的券商还采用了强制手段等措施。中原地区一家证券公司负责人透露,公司将在电脑技术部的配合下,封锁端口,制止员工炒股。

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